20160701011期家族财富传承资讯

目录

    一、传承财富管理基因 打造海外规划旗舰

http://china.huanqiu.com/hot/2016-07/9112411.html

    二、理财专家支招：如何为家庭财富传承设置安全区

http://finance.china.com.cn/roll/20160701/3792836.shtml

三、助力高净值人士财富保全及财富传承

http://finance.qq.com/a/20160630/009450.htm

信息详解

    一、传承财富管理基因 打造海外规划旗舰

“中国财富管理行业应该说刚刚开始，是宜信财富唤醒了它。”宜信公司创始人CEO唐宁先生在一次财富论坛上如是说：如今，作为财富管理行业领军企业的宜信财富，又开启了全球化布局，旨在为高净值人群提供以“全球资产配置”为核心的全方位海外综合服务，相信这一举措又将引领中国财富管理行业角逐世界舞台。在宜信财富的海外综合服务中，宜信财富好望角提供的投资移民、海外教育规划、海外置业、跨境税务规划等方面的专属海外规划服务，使其与中国传统财富管理企业进一步拉开距离。

全球资产配置必备“海外身份”

目前，我们正在经历第三次移民潮，与以往出国团聚、技术移民不同，这次移民潮不再仅仅是传统意义上的举家迁徙至海外生活，而是获得国际认可的“通行证”。“通过投资移民拥有海外身份是中国高净值人群的刚需，随着中国财富人群的不断增长，会有越来越多的人享受拥有海外身份的便利，‘移民不移家，移家不移国’的软性移民时代已到来”，宜信财富高级副总裁、宜信财富好望角总裁詹惠敏说：“这种‘便利’主要体现在教育资源享受、医疗养老福利、投资机会把握、合理跨境避税等方面。”所幸越来越多的高净值人群了解到了海外身份的重要性，这也为投资移民行业带来前所未有的机遇与挑战。

专业的人做专业的事

在移民大潮袭来的同时，投资移民行业也在经历巨变：一方面诸如加拿大、澳大利亚、英国等国的移民门槛越来越高，另一方面移民从无风险走向有风险，但这丝毫没有影响人们走向世界的步伐。投资移民大环境的改变，也让国内投资移民机构经历“洗礼”。詹惠敏说：“投资移民的核心是投资。既然是投资，就应该交给专业的人来做。”为此，宜信财富好望角传承宜信十年投资基因，根据国际成熟项目风险评估架构，创建《EB-5项目评估体系》，通过六大评估分析步骤20余项评估指标严格筛选优质项目;通过好望角的评估体系后，项目还需要通过宜信财富风控委员会项目、财务、法务三方面的评审，双平台把关有效帮助投资者筛选安全系数高的投资标的。“一般投资者不具备识别项目风险的能力，我们凭借多年的投资经验和专业的投资能力可以帮助投资者有效规避投资风险，帮助他们看住绿卡，看住钱!”詹惠敏说，“更重要的是，好望角没有将投资移民当做‘一锤子买卖’，而是作为未来长期服务于高净值人群的起点。“

打造海外综合服务旗舰

之所以越来越多的高净值人群希望将资产配置到全球，不仅是为了财富的“保值增值”，其实最本质需求是对“美好生活”的追求。近几年来的留学人数逐年递增就是这一现象的又一例证，望子成龙的中国父母往往会创造一切可以创造的条件为孩子奠定“美好生活”的基础，而出国留学被普遍认为是实现这一目标的捷径。对此詹惠敏结合自身从留学到获得海外身份的经历，建议广大富裕家庭“先移民后留学”，凭借海外身份让孩子在跻身世界舞台时更具竞争优势。海外教育规划是宜信财富好望角又一为高净值人群倾情打造的特色专属服务，拥有多年海外从业经验的教育规划师将为孩子提供科学、专业的教育规划服务。除了教育方面的服务外，宜信财富好望角还整合置业、税收、法律、投资及生活保障等方面的优质资源，为客户提供一站式的海外规划服务。

据悉，为了更好将全方位海外生活规划服务推广至全国，宜信财富好望角携手宜信财富将在7月至8月在北京、上海、广州、深圳、南京、成都、青岛等全国13个城市举办“财富人生 赢在世界——2016宜信财富海外综合服务巡演”活动，邀请教育、置业、税务领域世界500强顶级学者、知名教授及行业专家深度解读新移民时代，帮助高净值人群在全球财富管理和生活服务平台上，规划优质国际人生。

网页链接：http://china.huanqiu.com/hot/2016-07/9112411.html

    二、理财专家支招：如何为家庭财富传承设置安全区

2016年07月01日06:32  长江日报

在最新发布的《2016胡润全球富豪榜》上，湖北有6名富豪上榜，其个人财富均超过10亿美元。而据胡润统计，湖北富人的排名近两年增长非常快，其中资产1亿元以上的约1300人，资产在千万以上的人达1.6万人。

在湖北保险业中，中意人寿湖北省分公司首席业务总监甘应斌以专注服务高端客户、屡次拿下千万保单著称。近日，就“如何为家庭资产设置安全区”的问题，他提供给记者几个建议：首先，保险因其安全、稳健性，应成为家庭财富传承的首选渠道。其次，针对高端人群，在具体的险种配置上也应有别于普通家庭。

甘应斌表示，高端客户大部分都是有自己的事业，多数是民营业主，那么首先要做的是将个人、家庭资产与企业资产做分离，在二者间设置一道保障防火墙。否则，万一企业经营出现问题，很有可能会牵连家庭，甚至连最基本的家庭生活保障都会失去。高端人群的财富积累已经达到一定程度，家庭置产配置中应更关注保值和风险的防范，而不应过于单纯追求高收益。因此，兼具保障和财富传承功能的保险，就成为高端人群打理家庭资产的首选。

在具体的险种选择上，甘应斌建议高端人群仍首先应做好重疾险、医疗险等基础性保障。他建议“保额最好在200万元以上。”

此外，我国《保险法》第二十三条规定，任何单位和个人不得非法干预保险人履行赔偿或者给付保险金义务，也不得限制被保险人或者受益人取得保险金的权利。这意味着，如果保险人陷入经济纠纷或涉嫌犯罪，在民法范围，只要没有证据证明其保险合同无效，或者资金来源有问题，法院是无权强制处理保单的。

“购买一定额度的人寿保险，投保人可以通过指定受益人的方式，达到资产管理和保全的目的。”甘应斌说，另一方面，具有现金价值的保险单还具有保单借款的功能，保单投保人可以凭借保单向保险公司申请一定额度的借款。

在甘应斌处理过的案例中，投保高额养老险、年金保险的高端客户非常多，看中的正是此类保险短期缴费、长期稳定现金流回报的特点。无论企业经营状况如何，都能通过保险的保障保证生活品质不受到太大影响。

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三、助力高净值人士财富保全及财富传承

综合新闻深圳新闻网-深圳商报2016-06-30 06:39

根据友邦保险和《福布斯》共同发布的《2015中国高净值人群寿险市场白皮书》（以下简称《白皮书》）显示：中国高净值人群的规模不断扩大的同时，他们的财富目标也悄然发生改变。该《白皮书》显示，超过六成的高净值人士认为“现有资产的安全”是他们最为关心的财富目标。当中，对于50岁以下的高净值人群来说，目标集中在财富的保值增值及事业发展上；而50岁以上的高净值人群则开始降低对财富增值的关注度，转而倾向于维持“自由安全的生活”。由此可见，越来越多的高净值人士关注财富保全及财富传承。

随着全球经济的动荡及中国经济的增速放缓，高净值人士对财富呈现出稳健的风险偏好，超过九成的受访者不愿意为获取巨额收益而承担高风险。与此同时，他们越来越关注“意外风险”“个人及家庭健康风险”等个人无法操控的部分。寿险产品因其兼具“保障、储蓄、投资”等多重功能,日益成为高净值人群所信赖的财富保障方式。接近八成的高净值人群认为，选择购买寿险会帮助他们转移或者降低风险，而“身价保障”“尊贵医疗”与“品质养老”是高净值人群购买寿险的前三大目的。在精准洞悉高端人群的需求后，友邦保险针对高净值市场推出了“传世”系列高净值专属产品。为高净值人群提供从资产保全、财富传承、品质养老和全面医疗保障的综合解决方案。其中“传世经典”集风险管理、退休养老及财富传承功能于一体，拥有与年金保险的灵活转换；“传世金生”通过稳定的两段式年金给付和保单红利、万能险账户双重增值功能，既可以为被保险人及其家庭提供周全的人身保障，又能实现生前传承；“传世无忧”高端医疗保险为客户提供每年最高1800万元，保险期间累计最高5400万元的医疗保障，续保年龄可达99岁；更有专业的私人医生、庞大的全球顶尖医疗资源，提供专属贴身医疗管家等“一站式”就医服务。

在选择保险公司及产品方面，《白皮书》进一步发现，高净值人士购买寿险最重要的三大因素是“是否满足自己的需求”“保障利益最好”和“保险公司的品牌知名度”。作为最大的泛亚地区独立上市人寿保险集团，友邦保险在亚洲多个国家和地区开展了高净值业务，具有丰富的高净值产品开发与运营经验，是亚太地区高净值市场的引领者。同时作为首家进入中国大陆的外资寿险企业，友邦保险起源于中国，并深耕中国大陆市场20多年。根据此次友邦保险和《福布斯》联合的调研结果，友邦保险是认知度最高的外资保险品牌之一。强大的国际视野和丰富的本土经验，友邦保险不仅为高净值客户提供了丰富的产品解决方案，同时严格筛选符合一定条件的高净值私人理财顾问为客户提供专业保险规划，更有专家团队为高净值客户提供包括移民、税务及法律咨询等专属服务，满足高净值客户对高端保障、财富传承和长期退休储蓄的全面需求。（曾稳纯）

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